Einfalt-antwurden foar heftige Self-Employment Tax Quesitons
1) Moat ik de thúsburo-ôfdieling nimme?
Der wie in tiid dat it skriuwen fan in part fan jo wenning foar bedriuwsdoelen jo realtime risiko ferhege soe. Mei mear as 50 prosint fan bedriuwen rinne út in hûsburo, dat is net langer it gefal, dus net bang om de thúsbedrachsduksje te nimmen. Tink derom dat jo allinich de romte kinne skriuwe dy't jo allinich foar jo bedriuw brûke. Lês mear oer de thúsbedaksje .
2) kin ik myn auto skriuwe as bedriuwskosten?
Elke kosten dy't jo hawwe dat jo nedich binne foar it dwaan fan bedriuwslibben kinne in bedriuwsbelesting wêze , dat rint bedriuwskontrakten . Jo kinne rjocht hawwe fan it stik fan jo fyts brûkt foar bedriuwsdoelen. Om it skriuwen te nimmen, moatte jo it bedriuw brûken fan 'e auto bewiisje troch organisearre rekkenhâld . Jo hawwe twa opsjes te krijen om de bedriuwsauto ôf te nimmen, de maklikste wêrfan jo jo kilometer te folgjen brûke mei in logboek of in saaklike app .
Elk jier jout de IRS in kilometerrige taryf. Folslein fergrutsje de tarieding troch de bedriuwsferbod dy't jo kontrolearre hawwe om jo ôfskieding te krijen. De twadde opsje is om de eigentlike kosten te brûken. Hjirmei moatte jo alle regels hanthavenje moatte oan 'e soarch en ûnderhâld fan jo auto.
3) Hokker type fan ôfdielings kin ik nimme om selssels te wurkjen?
Twa fan 'e fertsjinsten fan' e selsstannigens binne 1) it ûntfangst fan jo bruto ynkomsten en 2) wurksumfde belestingsfergoeding.
Dit kin de belestingstiid in bytsje komplekser meitsje, om't jo selsbelestingsbelesting en sosjale feiliging betelje moatte jo wurkjouwer meastentiids foar jo ôfhinklik meitsje. Mar oars as yn in tradysjonele baan kinne jo in protte útjeften ôfliede dy't jo net yn in baan kinne. Jo kinne bygelyks jo fergoedingskosten yn in baan net opdraaie, wylst jo saaklike bedriuwen opdraaie kinne. Hast elke kosten dy't nedich is om jo bedriuw út te fieren is net tefreden, befetsje jo ynternet tagong, marketingkosten en mear. Hjir binne 15 mienskiplike selsstannige belestingen .
4) Hoefolle jierren kinne ik gean sûnder in winst te dwaan op myn hûsbedriuw?
De IRS begrypt dat soms bedriuwen, fral begjinsels of by ekonomyske problemen, in ferlies hawwe kinne. Der binne ferskate aspekten fan in bedriuw dat de IRS yn beslút as jo in bedriuw of in hobby hawwe . De wichtichste faktueren binne of as jo as in bedriuw operearje, lykas it meitsjen fan in bedriuwstruktuer, jo hawwe in bedoeling fan in geweld te meitsjen, meitsje jo aktiviteiten om jo bedriuw te bouwen, en mear. As jo as bedriuw behannelje, dan is de IRS earder as jo besjen. As jo in net-ferlies hawwe mear as twa fan 'e fiif jier yn' e eksploitaasje, dan rinne jo it risiko as in hobbybedriuw. As essinsje wolle jo in net-winst hawwe op syn minst trije fan fiif jier.
Continuous business losses (meaning you write more than you make), you leave at a higher risk of receiving a IRS audit. Mei dat sei, kinne jo jo hobbybedriuwskosten opsykje oant it bedrach dat jo fertsjinje. As jo $ 1000 fertsjinne, mar hie $ 1.500 yn útjeften fan jo hobbybedriuw, kinne jo $ 1000 ôfdraaie. As jo de ferplichting fan in saak foldwaan, kinne jo $ 1.500 ôfdraaie en de $ 500 ferlies nimme. Besykje de IRS foar ynformaasje oer in bedriuw tsjin hobby.
5) Haw ik fertsjinsten nedich foar al myn skriuwers?
Ja. It behertigjen fan kadootsjes foar alle útjeften en ôfdielingen is wichtich om't de belêsting fan behearsking mei jo as kontrolearjen is. Der binne in ferskaat oan oplaadsystemen dy't jo brûke kinne om jo jo passazjes yn opdraaie. Jo kinne graach in saaklike bedriuwsprogramma brûke om jo jo ynkommens en kosten te organisearjen, en it maklikerjen fan belestingen foar berjochten meitsje.
Jo
6) Hoefolle ynkommen wurkgelegenheid kin ik ûntfange sûnder dat te rapportearjen?
Gjin. De IRS freget om jo ALL fan jo ynkommens te rapportearjen. Ofhinklik fan it type hûsbedriuw dat jo hawwe, kinne jo in formulier 1099-MISC ûntfange. As jo jo produkten of tsjinsten direkt ferkeapje, dan kinne jo gjin soarte fan ynkomstebestân krije. Mar dat betsjut net dat jo net rapportearje wat jo jo fertsjinne. It is belang om alle ynkomsten dy't jo fan jo saak krije en it alles rapportearje.
7) Moat ik in boekhannel oanmeitsje om my mei myn thúsbedriuwsbelesting te helpen?
Net needsakelik. It is oan jo te besluten oft jo of net bûten help sykje as jo jo persoanlike en bedriuwsbelesting taret. As jo in lyts ûnderfining hawwe foar it oanlizzen fan jo bedriuwsbelesting, kin it wêze dat in wize ynvestearring wêze sil om help foar it earste jier of twa te sykjen. Finansjeel bestjoer en belestingssoftware kin nuttich wêze as jo de budzjet hawwe foar in boekhâlder of belestingferkeaper. Tink derom dat bedriuwskontrôle en belestingstsjinsten stevich ferfetsje binne.
8) Hoe binne de boppesteande kontrôleflaggen foar in hûsbedriuw?
Jo moatte de eangens fan in kontrôle net foarkomme dat jo gjin hûsbedriuw begjinne. Jo moatte lykwols de eangens fan in kontrôle litte jo stimulearje om aktueel te hâlden op belestingsproblemen en earlik yn jo rapportaazje. Hjir binne in pear dingen dy't de IRS úthâlde om in tichterby te sjen op jo belestingen:
- Meals, Travel, Entertainment - Oft persoanlike reisûntstekken gearwurkje yn 'e saaklike reis, wêrtroch't de IRS promoat kin wêze.
- Ynkommens - Neffens de SBA, is de ynkomsten dy't jo fertsjinne fertsjintwurdigje nei in hegere risiko fan in kontrôle.
- Cash Business - Om't der gjin papier trail is as jo kassa akseptearje, is it makliker te rapportearjen. As gefolch dêrfan is de IRS bedroefd fan cashbedriuwen.
- Exorbitant ôfwikselingen
- Reklamjen fan 100% bedriuwich gebrûk fan jo fytsen - Om't de measte thúsbedriuwbeskermers har auto brûke foar persoanlik en bedriuw, kin it risiko wêze dat jo auto brûkt wurdt allinich foar bedriuw brûkt. Dit is wier foar oare kosten lykas mobile tillefoans en ynternet, dêr't jo se faak brûke foar sawol business as personal. Stel dat it persintaazje fan 'e tiid as bedriuw te brûken en ôfhinkje.
- Jo werom is bûten statistyske normen. De IRS leart soms random skermings foar it ferlikjen fan weromkommingen tsjin oaren. As jo in protte oars binne fan weromkommingen dy't jo fergelykber binne as jo, kin it foar in kontrôle markearre wurde.
9) Moatte ik in federale steds ID-nûmer (FEIN) hawwe foar myn hûsbedriuw ?
As jo ienige yndirekteur sûnder meiwurkers of ien-lid LLC sûnder meiwurkers binne, hawwe jo gjin FEIN nedich - jo kinne jo sosjale feiligensnûmer brûke. Elke oare bedriuw sette nedich is in FEIN. Mei dat sei, om't FEIN-nûmers fergees binne, is it net wekker om ien te krijen. Ofhinklik fan it type hûsbedriuw dat jo útfiere, kinne jo frege wurde om jo Social Security nûmer te jaan. As jo in bedriuw hawwe FEIN, kinne jo dat pleatse, en beskermje jo sosjale feiligensnûmer.
10) Wêrom freegje ik troch in kliïnt om in W-9 foarm te foljen?
De W-9 Form is it offisjele IRS-formulier dat brûkt wurdt troch in bedriuw as se wolle dat se jo jo stjoerder-identifikaasje stjoere (of jo sosjale feiligensnûmer of FEIN). It is fergelykber mei de W-2, útsein it wurdt brûkt foar ûnôfhinklike contractors , adviseurs en oare selsbetrouwen fan wurknimmers. Dit formulier helpt it bedriuw goed genôch in 1099-MISC-belestingfoarm út, dat jo oan 'e ein fan jannewaris oan jo stjoert, sadat jo jo belestingen dwaan kinne. It stjoert ek in kopy oan de IRS.
11) Hat in húsbedriuw altyd de belesting te beteljen oan 'e ein fan it jier?
Net altiten. Selspersoanen wurde sels nedich om in persoanlike ynkommensbelesting en selsbelestingsbelesting te beteljen oan 'e ein fan' e jier. Dizze lêsten kinne ferlege wurde mei ferskate belestingen . Mei dat sei, binne der in soad faktoaren dy't yn binne of as jo net opnimme mei belestingen. Earst, as jo yn in dûbel of meardere ynkomsten binne, kinne de belestingen dy't oaren betelle wurde troch oare leden (of jo taak) kinne jo de belestingen dy't jo hawwe oan jo saak ferantwurdlikje, oannommen dat oare leden har oanfraach binne foar in fergoeding. In oar ynsicht is jo bedriuwsstruktuer. In ienige ûnderskiedende of ien persoan LLC, kin in Schedule C opnimme en jo belestingen normaal dwaan. De bedriuwen of partnerskippen ferplicht lykwols it bedriuw om belestingen te fertsjinjen. Uteinlik binne hûsbedriuwen nedich om betelbere belestingen te beteljen . Yn betinken nommen dat in wurkjouwer belestingen fan jo ynkomsten op elke moanne jouwe, as in thúsbedriuwbesit, hawwe jo fjouwer kear jiers in skatte fergoedingen te stjoeren. As jo jo belestingen dwaan, subtract wat jo stjoerd hawwe yn fergelykber mei hoe't jo de saak betelje fan in wurkjouwer.
As jo gjin betingsten belesting betelje, mar jo belestingbelesting is minder dan $ 1.000, sille jo wierskynlik goed wêze. Mar as jo $ 1000 of mear skuldich binne, kinne jo sintels en ekstra kosten betelje.
12) Wat is de Self-Employment Tax en is dit neist de reguliere belestingen dy't ik oan it ein fan it jier betelje?
Ja it is oars. Self-employment tax is betelle boppe alle oare belestingen dy't jo kinne fertsjinje. It is de self-employment version fan 'e FICA-belesting , dy't normaal betelle wurdt troch wurkjouwers foar Sosjale feiligens en Medicare. It is oan jo netfertsjintwurdiging fan selsstannigens. De Schedule C-foarm, jo belesting-software of in belesting-profesjonele kin jo helpe om de berekkening te meitsjen. It goede nijs is dat de helte fan jo selsbelestingsbelesting is te brûken.
13) Kin ik myn soarchfersekearrings betelje?
As jo selsbeleid binne, betelje foar jo eigen soarchfersekering en hawwe in net-business profit, kinne jo de folsleine kosten fan jo soarchfersekerings premiums as persoanlike ôfdieling ôfliede. As jo yn jo bedriuw brekke of in ferlies hawwe, kinne jo jo sûnensfersekering premiums noch altyd ôfdraaie as medyske kosten op in oar gebiet fan jo belestingfoarm.
14) Wat is de wiksel dy't ik kontrolearre wurde sil?
Neffens de SBA binne minder dan 2 persint fan weromreis mei ynkomsten fan $ 25.000 oant 100.000 $ kontrolearre. It giet om justjes mear as 2 persint foar wa't mear makket, en falt op 1 prosint foar dyjingen dy't minder as $ 25.000 meitsje. Ynkommen allinnich is net de iennichste faktor yn kontrôle, dus jo wolle jo derfoar soargje dat jo in reade flagge foarkomme (sjoch fragen # 8).
15) Wat kin ik ferwachtsje as ik kontrolearre wurde?
Earst, omtinken foar in kontrôle betsjuttet net unweardich dat der wat mis is. De IRS randalearret scans werom en fergeliket se tsjin statistyske normen. Of, as immen dat jo bedriuw dien hawwe is ûnder kontrôle, kin jo weromkomst ek markearre wurde. Tink derom dat as jo kontrolearre wurde, sil de IRS jo kontakt opnimme, net fia tillefoan. Yn 'e measte gefallen sil de IRS freegje om ynformaasje lykas bydielen of logs. Allinnich 25% fan 'e IRS-kontrôles wurkje eins in fertsjinwurdige gearkomste, de oare 75% binne postoeren. As de ynformaasje dy't jo nedich is om te stjoeren is tefolle om te mailjen, kinne jo in gesicht-oan-gesicht besykje. De IRS sil jo ynformaasje beoardielje en in beslút meitsje oer oft jo of net mear binne.
Disclaimer: Ik bin gjin belestingsspesjalist of fertsjintwurdiger belesting. De ynformaasje dy't hjirboppe is, moat brûkt wurde as in algemien guide. Foar spesifike fragen oer jo eigen belesting kinne jo kontakt opnimme mei in belestingsspesjalist of ferwize nei de offisjele IRS-publikaasjes.