Wat is fraude?
Neffens Black's Dictionary Dictionary is fraude "it witten fan misrepresentaasje fan 'e wierheid of ferburgen fan in materiaal feit om de oare te feroarjen om syn of har neidiel te hâlden." Notysje dat fraude is yntinsyf; de persoan dy't de fraude ferrifelet, wit dat de ferklearring of útlizzing net faktaal is.
Tink derom dat der twa soarten fraude binne:
- Fraude fan kommisje, wêryn't ien seit dat se witte, is net wier "Dy auto is nea yn in ûngelok west", (wist dat it west hat) of
- Fraude fan ûnderlizzing, wêryn't in minske (wichtich) feit ferbergje kin, lykas by it witten dat in auto yn in ûngelok west hat en net it iepenbier meitsjen hat.
Fraude is meast in boargerlike misdied (ien persoan of entity tsjin in oar), mar yn guon gefallen, fral wolwêzen, kin it kriminel wêze (bestjoere troch in regearing).
It moat ek fêststeld wurde dat foar in fergoeding fan fraude te bringen, dan moat it ferlies wêze. As jo in auto fan dy guy keapje, "dat auto wie nea yn in ûngelok", en jo fine der út dat it yn in ûngelok wie, beprate dat jo wat skea wiene, miskien omdat it auto net rjochtút rint of dat it wurdich is fanwege skea dat jo net fernuvere hawwe.
Wat binne fraude?
Fraude kin yn in protte soarten komme.
Hjir binne guon foarbylden dy't ynfloed binne op bedriuwen:
- Fraksjebetbrûk, dy't eventueel ferburgen wurde kin of fertsjinnet, ferbergje ynformaasje oer it bedriuw of dokuminten
- Post fraude , brûk it US Post Office om falske represintaasjes te meitsjen
- Belesting fan fragen, ferfalsking fan ynformaasje oer in wurkgelegenheid oanfraach of net fertrouwens oertsjûgingen en felonyferslaggen foar miening
- Ferskaat fraude , beweitsjen fan in blessuere of ferfalringferliening foar dokuminten
- Wire fraud, mei help fan elektroanyske kommunikaasje (ynklusyf ynternet, tv, of radio) om falske represintaasjes te meitsjen
- Identiteitskeft , steande bedriuws ynformaasje, meast elektroanysk, en ynklusyf belestingsynformaasje en kredytkaartfraude.
Fraude tsjin bedriuwen
De media binne fol fan ferhalen oer fraud tsjin persoanen, mar bedriuwen binne krekt sa wierskynlik de slachtoffers fan fraude, en miskien noch mear, om't in bedriuw elke dei mei in protte meiwurkers, ferkeapers en klanten befettet, elkenien dy't ien kin besykje de bedriuw te ferspringen.
Employee and Insider Fraud
De meast foarkommende typen fan insider-fraud binne deftigens fan fermogen en rekken fan fraud; As dizze troch meiwurkers dien wurde, wurdt dizze soarte fraude faak as ferbeanings neamd. Oare manieren meiwurkers en oare ynsiders ferwiderje dat in bedriuw is troch skimming cash, skriuwen fake kontrassen nei harsels, of it meitsjen fan saak of oanbod fan it bedriuw.
Customer Fraud
Klanten of keapers kinne in bedriuw op ferskate manieren ferwiderje, ynklusyf skriftlike ferkiezings, it brûken fan ferkearde kredytkaarten, winkelsintrum, it werombringen fan items dy't net kocht binne om in fergoeding te krijen (neamde weromkomst fraude , ofregistraasje fan in falske claim foar in blessueres of ûngemak op jo besit.
Tsjinstferliener of ferfanger
Unôfhinklike ûndernimmers of subcontractors dy't wurkje foar jo bedriuw kinne jo koarting meitsje op wurk, oerladen, of rekken foar wurk nea dien.
Meitsje fraude losses oan jo bedriuw
Wylst jo net elke eksimplaar fan fraude kinne fan jo saken kinne foarkomme, kinne jo bepale taken om minimale fraude te begjinnen.
Om betelle meiwurkers bedriging en ôfwikseling te krijen :
- Do eftergrûn kontrolearje op alle nije meiwurkers, benammen dyjingen dy't finansjeel ferantwurdlikheden hawwe
- Separate finansjele taken soene net ien persoan hat alles
- Lit meiwurkers witte dat jo sykje
- Jou jo finansjele ferantwurdlikheden net oan alle amtner (kontrôle, bygelyks)
Lês mear oer hoe't de meiwurker fan ôfwikseling ôfhinderet .
It foarkommen fan oare soarten fraude
- Om ferlies fan fergoedingen te foarkommen, treffe jo meiwurkers yn hoe't jo jild falsk meitsje, ferkeard kontrôle, en stolen kredytkaarten. Ynstitút spesifyk belied yn dealing mei dizze situaasjes.
- Ynstellingsbeskermelied regelje op te rjochtsjen fan leveringen en ynventarisaasje sadat it de doar net útgiet. Jo miskien net elke pylk telle, mar jo moatte witte wat der yn 'e leverkabinet of ynventarisaal altyd is.
- Revyzjekosten betelje, faktueren en akkommodaasjes periodyk om te soargjen dat se binne fan echte ferkeapers en dat jo de items hawwe dy't jo bestelle.
- Ynstitút data-belied en jo gefoelige bedriuwgegevens oplosse.
- Jo meie besykje om in oertsjûgingsysteem op te setten om te hâlden op klanten en meiwurkers.
- Foardat de identiteit ûntbrekke troch te kontrolearjen fan jo bedriuwskonten.
Yn 't algemien binne de bêste manieren om fraude tsjin jo bedriuw te foarkommen en te ûndersiikjen:
- It opsetten fan systemen om aktiviteiten te kontrolearjen yn alle krityske gebieten, fan meiwurkers nei klanten oan ferkeapers en
- Echt dwaan de kontrôle, dus wist wat wat giet.