Kontrolearje jo Cash en Liquiditeit foar duorsume Business Success
Start-up-bedriuwen fûnen faaks faaks fan kassa rjochts fan 'e mark.
Besteande bedriuwen kinne wegen fine om te oerlibjen as se fytsen fine kinne om cash te generearjen. Cash is it ienichste wichtichste elemint fan oerlibjen foar in lyts bedriuw. Kleine bedriuwen sizze faak dat in ûnfermogen om kassa te kontrolearjen is har ienige grutste probleem.
Krekt sa as in yndividu of in famylje, bedriuwen nedich hawwe in cashkast te fertsjinjen. Dit jout se feilichheid yn ûnstabyl tiden. It biedt ek in kâns om foardiel fan strategysk ynvestearringen te brûken of it foardiel fan mooglikheden te brûken foar kosten te ferleegjen. Lyts bedriuwen moatte ek rjochtsje op it begryp fan frije cashflow om it cashkast te festigjen.
Duncan Connor, sprekt oer hoe't bedriuwen yn 'e rezjy fan 2007-2009 har suksesfol bliuwe, bliuwe bliuwe : "It is in ienfâldige gefal fan it behearen fan hoefolle streamt yn of út jo bedriuw en wannear't suksesfolle bedriuwen har útjeften , maksimale rânen beheare, en boude har klantbasis. "
"Ien fan 'e earste dingen dy't suksesfolle bedriuwen tidens de resesje wiene om te besjen op har liening en renegotiearje de betingsten nei wat dat, wylst it mear jier mear wêze kin en úteinlik djoerder, hat legere betellingen no. Wierskynlik in minne idee foar de measte bedriuwen, mar as it refinanzearjen fan besteande skuld jout jo yn bedriuw te bliuwen, is der in definitive opside om dat te dwaan. "
"Oare ûndernimmers ferkochten langere perioaden foar it meitsjen fan betellingen oan leveransiers, wylst tagelyk rapper ferlieningen fan klanten hawwe."
In oare manier dat resesje-oerlibende bedriuwen de cashflow beheare wiene om te behearjen hoefolle ynventarisaasje oanbean waard oan alle opjûne tiid - Ynventarisaasje kostje jild, en ynventarisaasje dy't op jo opslachplak sitte foar wiken hat in kâns op kosten dy't jo saak bedarret. "
De minste winsklike kostenhâldskontrôle is altyd yn minsklike middels, mar as oarders ferminderje, binne in soad fabriken bedriuwslêsten útsteld, ynsletten frije of besunigingen om te beteljen en foardielen, fermindere ynvestearring yn ynstelling en oplieding. "
Connor konkludearret: "Oan 'e oare kant fan' e dingen, it meitsjen fan jild yn 'e binnenstêd, wiene der ek in pear truces."
"Kontrôle fakturearring hat op 'e radars fan lytsere bedriuwsservers yn' e lêste twa jier ferskynd, mar de heulendichten binne dat jo jo invoices ferkeapje foar tusken trije en tsien prosint minder as it faktuerbedrach . It antwurd is dat foar de measte bedriuwen, 90 persint fan in faktuer is no better as 100 persint fan in invoice yn njoggentich dagen, dat is as de klant in folslein betellet. tredde partij en rjochte op it dwaan fan bedriuw en liedende liedingen ynstee fan beteljen fan betellingen.
De tredde partij krijt de klant foar beteljen. "
"In protte ienige ûnderskiedingen en gearwurkingspartijen sloegen it bedrach fan de eigners te beteljen, en yn in protte gefallen hawwe de eigeners mear fan har eigen cash ynsetten yn 'e bedriuw om fierder te operearjen, wylst oaren harren bedriuw yn meardere of profitable gebieten feroverje ."
Cash en profit
Cashflow en profit binne net deselde. Finansjele rekkening is net rjochte op cashflow . It is rjochte op netynkomsten of profyt. Oer de lange termyn binne winst en cashflow likernôch deselde, mar it krúsjoneel ferskil is tiid.
Timing kin sa wichtich wêze foar in lyts bedriuw . Bygelyks, as jo in ferkeap oan in kredytkunde meitsje, jouwe jo de keap fuortendaliks op jo ynkommensbefolking. Dat hjit opnommen kontrôle . Jo krije lykwols net it jild fuort.
Op jo cashbudzjet en jo deklaraasje fan cashflows , jouwe jo net dat kredytrajektaksje foarkomt oant jo de betellings fan tapassing krije.
Jo kinne sjen hoe't de spalt tusken profyt en cashflieke kin tige grut wêze. As jo in kâns ferwachte hawwe yn kredytferkeap, bygelyks it winst kin fereare dat de eigentlike cash ûntfongen is. Dizze soarte fan situaasje makket lytsere bedriuwen tige kwetsber foar it útfieren fan cash.
Wat is Liquiditeit?
Jo hearre faak de wurdwilligens dy't brûkt wurdt yn kombinaasje mei cash management. Liquiditeit is in fermogen om har koarte termyn ferplichtingen te beteljen. Mei oare wurden, as it bedriuw adekwate likwiditeit hat , kin de hjoeddeistige ferplichtingen lykas akkounts betelje betelje . Meastal binne akkounts te beteljen binne skuld dy't jo oan jo leveransiers hawwe.
Der binne metoades dy't jo brûke kinne om jo liquidity te mjitten. Finansjele ferhâldings analyse sille jo helpe om te finen hoefliist jo fêstiging is of hoe goed oft it wêze sil yn 'e gearkomste fan har koarte termyn ferplichtingen. De aktuele ferhâlding sil jo helpe it ferhâlding fan jo hjoeddeistige fermogens oan jo hjoeddeistige ferplichtingen te bepalen. Aktuele ferantwurdlikens befetsje kassa, akkounts te beteljen, ynventarisaasje, en sa no en dan oare line items lykas merkbere weardepapieren. Jo moatte allegear aktuele assosjes hawwe as aktuele ferplichtingen op jo bilanzblêd op alle tiden.
De flugge ferhâlding sil jo bepale as jo jo koarte termyn ferplichtingen, of aktuele ferplichtingen betelje kinne, sûnder dat jo in ynventarisje ferkeapje moatte. It is wichtich foar in bedriuw dat dit dwaan kin, om't, as jo ynventarisje ferkeapje moatte om betellingen te beteljen, dat betsjut dat jo in keapman hawwe foar dizze ynventaris te finen. It keapjen fan in keaper is net altyd maklik of mooglik.
Der binne ferskate oare maatigens fan liquydysiteit dy't jo brûke wolle om jo cashposysje te bepalen.
It fokusjen op liquydheid komt mear natuerlik foar in CEO as foar in boekhâlder dy't trained is om de akkuraatskontrôle te dwaan. As jo bedriuw allinich begjint, rinst it essentiel út in checkboek, dat is in foarbyld fan cashskontrôle . Sawol der is jild yn 'e akkount, jo bedriuw is solvent. As jo bedriuw mear komplekser wurdt, moatte jo mear komplisearre finansjele rekkening nimme. Jo moatte lykwols in fokus op liquidity en cash management bewarje, hoewol jo de ynkomsten troch finansjeel rekkening spoaren.
Cash Budgets
De measte bedriuwen moatte monuminteare budzjetten meitsje om har cash te spoaren. Yn feite moatte fermogen budzjes sân oant tolve moannen yn 't foarút dien wurde foar projektbedekking . De cashbudzjet foltôgje de tiidûnderdieling tusken de winst dy't jo sjogge op 'e ynkommensbefolking en it fermogen dat yn' t gefal yn 'e festing komt en út' e festing fliuwt.
It doel fan 'e jildbudzjet is net om targets foar cash te setten, mar om ferlet te wêzen. As jo cash budzjes meitsje 6 - 12 moannen yn 't foarút en jo winsk feroarje, feroarje jo cashbudzjes. Hâld se op 'e hichte omdat de kosten fan lege lege op kassa yn in saak binne hege. Jo moatte it witte fan jo eigen persoanlike finânsjes. Biede jo budzjetten konservatyf.
Cash budgets kinne oanpasse oan 'wat-as' senario's. Jo kinne se brûke om ferskate mooglike takomstige senario's te hifkjen. Jo kinne in persintaazje fan probabiliteit oan it takomstige senario befetsje en jo oanfollingen probearje. Sa kinne jo bygelyks de fluggens fan jo samlingen of it tiidstip fan jo ynventariskaaks feroarje en sjen hoe't it ynfloed op jo cashposysje is.
Hoe makliker meitsje jo cashflow
Jo doel, as de eigner en manager fan jo bedriuw, is om alle cash út 'e bankbiljet te fertsjinjen dat jo kinne. Net allinich wolle jo sa folle kassa út jo bedriuw krije, lykas jo kinne, mar jo wolle it ek hâlde yn gefal fan potinsjele of aktuele krisis.
Twa fan jo hjoeddeistige asset-akkounts binne meast grutte drainsjes op jo cash. Se binne ynventarisaasje en akkounts fan fertsjintwurdigers. Fergoeding is de produkten dy't jo ferkeapje en akkounts binne jo kredytkontets of de akkounts dy't de kredyt fertsjintwurdigje dy't jo ferwize nei klanten. De balâns yn beide akkounts moatte sa gau mooglik konvertearje yn cash.
Jo kinne finansjele ferhâlding analyse brûke om jo posysje te besjen oangeande ynventarisaasje en akkounts fan fertsjinsten . Ferklearings fan ferkeapingen kinne jo fertelle oft jo ynventaris is ferâldere of as jo sa gau ferkeapje, jo binne opslein. Kontakten betelbere ferhâldingen , lykas de ferkeap fan 'e dag, kinne jo sizze hoe fluch jo kredytkollinen har akkounts skjin meitsje. Ien kear as jo de posysje fan jo ynventarisaasje en fermogen bepale, kinne jo de passende aksjes nimme om oan te passen en mear kâns te kommen yn jo festiging.
In oar manier om mear kassa yn jo bedriuw te krijen oangeande jo kredytkunden en akkounts fan fertsjinsten is gebrûk fan in lockbox systeem om peman te sammeljen. As jo betellingen betelje of maile nei in lockbox, dan wurde dizze betellings flugger yn jo akkount. Jo bank kin dan fûnen yn in belangrike akkount.
In oar koarte termynstrategy om jild út 'e bilansjet te fertsjinjen is om de hjoeddeistige ferplichtingen op jo bilanz te sjen . Fokus op jo akkounts betelje. Se binne wat jo jo leveransiers hawwe. Betelje jo akkounts betelje op de dei dat se fûn binne, net froast. Der is gjin reden om jo leveransiers jo cashdagen oan te jaan foardat de reklame oandien is. Jo bedriuw moat brûke fan dat cash. Streekje it brûken fan jo fûnsen.
Keys nei Good Cash Management
De ûnderste line foar goed cashbehear is dat, yn in krisis, karakteristike finansjele ferklearring wurde ûngelikber en alles wat wichtich is, is oerlibjen fan in cashpunt. Yn in frije krisis, lykas in resesje, wurdt in fokusbeskerming fan 'e bedriuwsmuseum, troch needsaak, tige koarte termyn. Faak sil in cashkriis in goede cashmanagementpraktiken yn bedriuwsmanagers ynstille dy't fan dy dei nei foaren bringe.
Managers moatte begrepen hoe't jo in moandeiboek budzjet te meitsjen . Dêrnei moatte sy boarnen en ferwachtingen fan 'e kassa fersteane lykas dyjingen dy't op' e útjeften fan 'e Cash Flows deklareare binne , ien fan trije bedriuwen dy't nedich binne. It feedback dat jo krije fan dizze finansjele ferklearrings is ûnwisbere. Begjin mei ynventarisaasje en akkounts fan beteljen, as managers har cashflow maksimale kinne, kinne se hast altyd foarkomme út it beteljen fan betelmearing en útsluting sels foar cashflowproblemen.