Wat jo witte moatte oer Anti-Money Laundering Laws
Wat is Geld wraak?
Einliks sein, geldwilliging is transaksjes en aktiviteiten dy't brûkt wurde om de echte boarne fan jild te ferbergjen.
Yn in soad gefallen is in "yllegale bedriuw" (sa't de IRS har neamt) wurdt besocht te meitsjen dirtich jild (fan dizze yllegale aktiviteiten, lykas in drug deal, bygelyks) legitimearje - skjin, dat is. Dêrtroch wurdt it jild "wosken".
Business Outsider seit jildwimjen is in ynternasjonaal probleem.
Fan korrupte politisy en drugskartels nei belestingskatten en alimonyfodden, mear of minder elkenien dogge it.
Hoe giet it jild út?
It prinsipe fan jildwimjen is it cash yn it finansjele systeem te krijen sûnder de boarne fan it jild te iepenjen. Litte wy sizze dat immen hat kassa fan in yllegale deal. De persoan besiket te beteljen mei jild dat de kassa yn it finansjele systeem falt, sûnder te sjen wêr't it kaam.
Hoe jild wurdt gewoan normaal wurke yn in trije-stappe proses foar jildwinning. Yn 'e earste faze (pleatsing) wurdt "dreech" jild ynfierd yn it finansjele systeem, meastentiids yn lytse fermogens.
Yn 'e twadde poadium wurdt it jild ferspraat of ferspraat. En yn 'e tredde etappe (yntegraasje) wurdt it jild yn' e ekonomy yntrodusearre en it wurdt brûkt om grutte items te keapjen lykas huzen of bedriuwen.
Wêrom is Geld mei in feroardering?
Hoewol it it dúdlik wêze kin, is jildbedekking fan kriminaliteit foar ferskate redenen.
De IRS is ien federale aartsburo dy't opdracht jout oan it folgjen fan dizze ûnrjochte winst, foaral om't dit ynkommens net betelle wurdt. Sels ek illegale winsten binne belestber, as Al Capone yn 1930 fûn, doe't hy feroardiele waard foar belesting fan belesting.
Noch mear serieus as it besykjen fan belestingen, seit de US Treasury
Geldwilligens fasilitearret in breed oanbod fan serieuze ûnderlizzende strafberjochten en eventueel bedrige de yntegriteit fan it finansjele systeem.
Net de minste fan dizze misdielen binne drugshanneljen en terrorisme, dus is it nedich foar it Amerikaanske regear en oare regearings te hurd te wêzen op jildferslaggen.
Wat is de wet foar lansearring fan jild?
Twa Amerikaanske rjochtbanken direktearje oan besykjen om jildbedriuwaktiviteiten te fertsjinjen. It Bank Secrecy Act fan 1970 befette de easken foar banken en finansjele ynstellingen om geweldige types fan transaksjes te rapportearjen, en grutte cashtransaksjes.
Yn 1986 gong it Kongres yn 'e Wetferhannelingskontrole Act dat jild jout oan in spesifike federale misdie. It ferbean spesifike kriminele aksjes dy't relatearre binne op finansjele transaksjes (tige breed definiearre) dy't besykje te fersakjen wêr't de fûnsen komme, dy't de fûnsen hawwe of wa't har kontrolearret. Dizze wet kin ferwûningen ferfolje mei gjin minimumwearde transaksje.
Mear resinte wetten binne benammen benadere foar banken mei strangere regelings en easken foar identiteit fan bankkunden.
Wat oer finansjele transaksjes bûten de US?
Geldwilligers wurkje faak mei offshore-akkounts (bankkonten bûten de Feriene Steaten) Om dizze besikings te fertsjinjen om jild yn 'e oar te ferbergjen, elkenien mei offshore asses moat har fertelle oan de IRS. De relevante wet wurdt FATCA neamd (de Act of Foreign Account Tax Compliance Act). Dizze wet fereasket rapportaazje fan grutte bûtenlânske fermogens, mei minimale ynstellings ôfhinklik fan jo belestingstatus. As jo bûtenlânske middels ûnder it minimum binne, moatte jo gjin rapport yntsjinje foar it belestingjier.
Wat moat ik dwaan om te hâlden mei anty-lûdsûndersiken?
Ek as jo bedriuw gjin bank is, dan kinne jo it slachtoffer wêze fan in jild-winningssysteem.
As jo bedriuw hast grutte transaksjegongings (fan apparatuerferkeap of realisaasjetransakt), of as jo in soad bedriuw yn 'e kast dwaan (in restaurant, bygelyks), moatte jo bewust wêze wêr't jild fan jo bedriuw komt. Dit prinsipe, yn 'e bankyndustry, hjit "Kennis jo klant".
Foaral it federale wet fereasket dat jo in gruttere transaksjes rapportearje oer mear as $ 10.000 oant de IRS. Der is in spesifike formulier dy't jo brûke moatte om dizze transaksjes te rapportearjen - Formulier 8300. Tink derom dat binne cashtransaksjes, dy't net troch it finansjele systeem untraceber binne.