In soad fersekerders dy't kriminalisearje biede, brûke regels foar normale ISO- kriminalisaasjefoarmen.
Oaren hawwe harren eigen kriminalfoarmen ûntwikkele. Ferslachferkrêftfoarmen binne faak ferhege ferzjes fan de ISO-foarmen.
Immediate fersus ferlernende ûntdekking
In protte wurknimmers wurde koart nei't se komme. In meiwurker fan jo bricht yn jo buro ein ien nachts troch it smashjen fan in bûten-finster. De meiwurker stjert dan in komputer. As jo nei jo kantoar komme de oare moarns fuortendaliks jo it brekke glês en de fere komputer sjen.
Oare misdieden wurde net ûntdutsen oant se lang nei't se oankommen binne. Bygelyks, in meiwurker fertsjinnet fûnsen fan jo bedriuw oer in acht moanne perioade. Jo ûntdekt it ferlies net oant in jier nei't se jo wurk hat. De arbeider koe har aksjes ferbergje omdat se bekeard wie mei de ynterne kontrôles fan jo bedriuw (of it ûntbrekken dêrfan).
Loss Sustained Versus Discovery
Kriminalbelied kin tapast wurde op sawol in ûntdek of in grûnslach.
In ûnderlizzend belied fynt it gefolch fan in mislearre beliedsbelied . It ferlies fan ferlies út resultaat fan in evenemint dat bart yn 'e beliedsperioade. Dûbbels dy't foarkom foardat it belied begjint of nei't it ferrint is net bedutsen.
In ûntdekkingsbelied is te fergelykjen mei in ferplichtingsbelestingbelesting . It ferlies fan ferlies út resultaat út in foarfal dat allegearre elk plak hat as it ferlies ûntdekt wurdt yn 'e beliedsperioade.
De wurkjouwers moat twaris tinke tinke foardat jo fan in ûntdekking ta in ûnderbrekkende foarm foarmje. As in ferlies foarkomt yn 'e perioade fan it ûntdekkingsbelied, mar wurdt ûntdutsen yn' e ferlies fan belestingbelesting, sil it ferlies net ûnderferdield wurde.
Employee Theft
Gearwurking foar deftige dekking jildt foar ferlies of skea oan jild, weardepapier of oare eigendom dy't resultaat is fan deftige fûn troch in meiwurker. De fersprieding jildt ek as jo gjin spesifike meiwurker kinne identifisearje dy't deftige ynsette. Boppedat wurdt in ferlies behannele as in meiwurker allinich deifere ferdwûn of mei minsken ferdwûn is.
Foar 'e doel fan' e meiwurker ûngeduldige dekking, "deftig" befettet ferdrach. Oare eigendom betsjut eigendom as jild of feiligens. Mar oare eigendom befettet gjin elektronyske gegevens of komputerprogramma's.
Hjir binne inkele foarbylden fan ferlies dy't wierskynlik ûnder ûnderdiel fan ûnrêstich fersekeringsfermogen wurde:
- De ynventarisma's yn in grut restaurant steuret kostbere nûmers. Hy ferhellet de djipten troch it fudjen fan de ynventarisma's.
- In fertsjintwurdigers ferdwynt mei in ûnbidige ferkeaper. De ferkeaper pakt syn faktueren en spalt de over-betellingen mei de meiwurker.
- In oandielhâlder meiwurket yn kontrôlefekking . Se fertsjinnet beteljen fan beteljen fan twa meiwurkers, wêrtroch elk wike de bedraggen betelle wurdt troch lytse bedragen. De gearwurkers splitte de ekstra cash mei de betellingswurk.
Losses Net ôfbrutsen
In protte meiwurker ûnbeheinde belied befetsje de útsluting dy't hjirûnder beskreaun binne. Oare útslúten kinne ek tapasse.
- Hannelingen troch prinsipes Deft dy't jo docht of jo partners, direkteuren of fertsjintwurdigers (oars as in meiwurker). Bedriuwen en haadbestjoerders (lykas direkteuren) binne gjin meiwurkers. Sadwaande binne dingen dy't har ynsette, binne net bedekt.
- Juridyske eksposysjes Fergoedings of kosten dy't relatearre binne oan alle wetlike aksje, lykas in proses
- Fergunnings fermindingen Mankitten fan ynventarisaasje as bewiis fan 'e ferlies is allinich basearre op in ynventaris of profyt- en ferlieskalking. In ferlies kin lykwols dúdlik wurde as jo in aparte bewiis foar it ferlies jaan kinne. In foarbyld is in fideo fan in meiwurker stealing-ynventarisaasje.
- Hannelingslosses Leugen dy't resultaten binne fan hannel (troch earm en ynvestearrings-besluten ensfh.)
- Indirekte ferlies De ferlies fan ynkomsten jo kinne fertsjinwurdige hawwe troch jild, weardeposten of oare eigendom te ynvestearjen as it ferlies net dien is.
- Warehúsbeskermingfloeden dy't ûntstien binne fan fraude mei in opslach fan pakhús. In opslach fan opslach is in dokumint dy't befetsje dat de eigner fan it eigendom hat tit oan dizze.
Oare wichtige funksjes
Kriminalpolityk befetsje unike regelingen dy't net fûn binne yn oare soarten belied. Guon fan dizze binne hjirûnder skildich.
Ofsluting fan fersnelling foar in ûngebrûklike meiwurker
Dizze foarsjenning skeakelet automatysk ôfdieling foar elke wurknimmer dy't in ûnrjochte hanneling dien hat as jo bewust binne fan dit. Dat is, as jo miskien ûntdekke dat in wurknimmer wat stien hat, binne jo net foarsjoen fan eventuele teufels dy't troch dy meiwurker binne.
Discovery Period
Untdekkingsbelied befettet automatysk in 60-dagen langere termyn om ûntslach te ûntdekken . Dit betsjut dat de beliedsfermogen ferlies dy't foarkomme foardat jo belied ferlient, as se ûntdutsen binne binnen de earste 60 dagen nei ôfrinnen. As it ferlies ûntstiet troch in personielfûnsplan, dat op it belied neamd wurdt, is de ûntdekingperioade in jier.
In belesting fan belesting befettet in ûntdekingsperioade dy't jildt as jo belied annulearret. It belied behannelet ferlies dy't jo stipe hawwe foardat it belied annulearre is, mar allinich as jo de ferlies binnen ien jier fan 'e ferbrûksdatum ûntdekke. De ûntdekkingsperioade wurdt beëinigd as jo jo annulearre belied ferfange mei in nije kriminalistyk.
Definysje fan meiwurkers
De definysje fan 'e termen meiwurker is earder langer. It befettet in natuerlik persoan dy't yn jo tsjinst is of wa't yn 'e lêste 30 dagen yn jo tsjinst wie. In natuerlike persoan is in minske (net in korporaasje).
Meaning of occurrence
De limyt ûnder in misdiedsbelied jildt foar elke foarfal. Op it mêd fan deftige ôfdieling fan dizze personiel betsjut dit termyn in ienige handigens troch in meiwurker of alle akten (ynklusyf in searje akten) dy't troch deselde meiwurker ynfalle. Sa wurde twa akten fan ferriederingen, dy't troch ien meiwurker ynsette, wierskynlik in ienige foarfal, net twa aparte fisiden.
Fidelity Bond
In alternatyf foar meiwurker deftich fersnelling ûnder in misdiedsbelied is in fidelity bond . In fidelity bond biedt itselde type dekking as de hjirboppe beskreaune wurknimmersfeiligens. In treflike bonding giet lykwols oan trije partijen: de ferplichtingen (jo, de partij is beskerme), de haadpersoan (meiwurkers ferbûn) en de garânsje (bedriuw dat it beskermjen fan it beskermjen hat). Meitsje deftige fersoarging dy't ûnder in fersekeringbelied steld wurdt omfetsje allinich twa partijen, jo en de fersekere .