Definition of Money Laundering
Om in stifting foar dit artikel te setten, moatte jo begripe wat jild is. Neffens Investopedia:
"It proses om it ferskinen te meitsjen dat grutte jild fan jild krigen fan serieuze misdiedingen, lykas drugshanneljen of terroristyske aktiviteit, ûntstie út in legitime boarne."
How Money Launderings wurket
In tradisjoneel geldwinnenscheme wurket sa. Litte wy sizze Jim en Nathan binne belutsen by it ferkeapjen fan illegale drugs, en hawwe in geweldige cashflow ynkomt. It is gefaarlik en dwaze om jild te krijen, dat se nedich binne, sadat se in manier nedich hawwe om it cash yn in bank te krijen sûnder misbrûkt.
De bankyndustry is ferplichte troch de regearing om alle cashpunten op it IRS te rapportearjen. De bank kin ek ferslachjouwing rapportearje, lykas faak grutte bedraggen fan kassa- of klanten mei grutte bedragen fan kassa yn in feilige bydrage. Dizze IRS rapporten binne sa dat illegale operaasjes te finen binne, en soargje dat der bedriuwen belestingen betelje.
Dus minsken dy't illegale operaasjes opliede nedich binne in manier om it jild yn 'e bank te krijen, wêr't it feilich is, sûnder dat de bank ôf te skodearjen. Elke grutte bedekking, of in protte grutte fermogens binne normaal net wetlik krigen. Jim en Nathan iepenje in legitimearjende saak dêr't kassa routine fliuwt yn sa as in restaurant, nagel salon, auto wachtsje, iiskâlde, kofje, of gasstasjon.
Dizze bedriuwen wurde in "front" neamd foar jildwinning.
Dus as Jim Jim en Nathan elke dei fan har legitime bedriuwen oanfreegje oan de bank, adde se in bytsje ekstra cash fan har drugsferkeap ta oan de opslach, en har smoarch jild fan drugs wurdt mingd mei ynkommens mei it "skjin" jild fan 'e legitime restaurant of nail salon. Dit is wêr't de term jild is fanút. Koartsein, it smoarge jild makket de wei nei de bank yn 'e bank mingd mei jild fan' e oare bedriuwen. Dus it smoarge jild liket skjin te wêzen.
How Money Laundering wurket op eBay
Sûnt wy wenje yn in elektroanysk mienskip, binne jildswollen yn 'e ynternet makke. Online-ferkeapen binne folge. Paypal stjoert de ferkeaper in 1099K as dizze twa betingsten foldien binne:
- $ 20.000 yn ferkeap
- 200 items ferkocht
Dus guon ferkeapers binne frijsteld fan it ûntfangen fan in belestingdokumint fan 'e regearing. (eBay-ferkeapers moatte alle ynkommens fan har bedriuw rapporteare, of as dizze formulier ûntfongen is of net.) Sa kinne guon ferkeapings op eBay ûnder it radar bliuwe, sa sprekke.
Ien manier wêrop skuldige minsken dy't besykje te meitsjen mei smoarch jild, binne foarkommende listings op eBay op te stellen. It liket in echte transaksje, mar de priis wurdt normaal astronomysk opblaasd foar it type item, en de ferkeappriis makket gjin sin.
Ien soart skema brûkt Disney Black Diamond VHS tapes , mar it kin wêze op alles. Hjir is hoe't it wurket.
Litte wy sizze Jim hat in klant dy't wol wat yllegale keapje wol, lykas drugs, stole eigendom, of wapens. Ynstee fan in transaksje mei cash, dy't gefaarlik en dwaze is, fertelt Jim syn klant dat hy in list op eBay foar in bepaald item opset hat op in tige opblaasde priis, lykas in Disney Black Diamond VHS tape. Hy sil dan in link nei it item stjoere nei de kliïnt. Dit wurdt in "prearranged sale" neamd. Dus it fideo kin priis wurde op $ 5.000. Omdat dizze Disney VHS-bands net sa folle wurdich binne, sil gjinien de kwestie it item keapje, Jim syn klant sil it keapje, it jild rint troch Paypal. Ek eBay krijt har fracht, sadat se bliid binne, en Paypal kriget syn fergoeding fan 3 persint.
Jim skiedt in kast of felsen of wat inkele tekens foar it adres fan it kliïnt en nimmen is de wizer.
Ien fan 'e transaksje is plak op eBay, en it jild is yn Jim's akkount, hy komt op mei syn kliïnt om de eigentlike guod te leverjen, dy't ek wer drugs, wapens, of in soarte fan kontraband wêze kin. De transaksje plakfynt, it jild hat hannen feroare, de yllegale wetten wurde levere, en allegear wurdt dien ûnder it radar.
Wêrom Launder jild op eBay
No, echt, foar deselde redenen wurdt jildwilliging dien yn cashbedriuwen. Om it fokus te fertsjinjen. Om ûnder de radar te flyen. Om de transaksje te mingjen yn wêr't it net dúdlik is. eBay makket in prachtich ferhúzjend skyld dat skuldige minsken efter ferbergje kinne. Miljoenen items wurde elke wike op eBay ferkocht, en guon legitimearje ferkeapje foar hûnderten of tûzenen dollar. Sa is it maklik te maklik yn 'e kliber te ferwikseljen en suksesfolle illegale regelingen op' e grutste online merk fan 'e wrâld.
As it sa goed sjocht, wier it wier!
Dizze âlde adare hâldt hjirre wier. As jo trochgeande besyken besjen en sjogge wat dat net goed sjocht, is it wierskynlik net. Werom werom fan de Disney Black Diamond VHS-bânnen, sommige ferkeapje foar mear as $ 50, mar de measten ferkeapje foar ûnder $ 20. Se binne gewoan net sa weardefolle as in kategory. As minsken útfine, ferkeapje ik op eBay, ien fan 'e earste dingen dy't se freegje, is oer de Disney Black Diamond VHS-fideofen, hoe't se in kabinet hawwe fan har thús, en se moatte leare te keapjen op eBay om se yn te keapjen. Sadwaande moat ik fertelle dat se grif misbrûkt binne, en de hiele diskusje begjint te ûntwikkeljen. As de ferkeappriis op eBay sa goed te reitsjen is wier, wierskynlik binne it. Gean fierder ûndersyk en besjoch de wet fan gemiddels. Der kin folle mear wêze foar it ferhaal as jo sjogge op jo kompjûterskerm.