Wêrom Elke Bedriuw Eigner in Cash Flow Analysis nedich is
Cashflow is yn essinsje de beweging fan jild yn en út jo bedriuw; It is de fyts fan cashfeilen en cashferlies dy't jo solvency foar jo bedriuw bestimme. Soarch management fan cashflow is de oarsaak fan 82% fan bedriuwsflechten , neffens in stúdzje troch Jessie Hagen fan 'e US Bank, sadat in goede kontrôle fan cashflow kritysk is.
De cashflow- analyze is de stúdzje fan 'e sikkel fan jo bedriuwsfinânsjes en útlizzingen, mei it doel fan in adekwat cashflow foar jo bedriuw, en de basis foar cashflowmanagement te jaan .
Hoe wurdt de Cash Flow Analysis dien?
De cashflow-analyse befettet ûndersiikjen fan 'e komponinten fan jo bedriuw dy't ynfloed op' e cashflow, lykas akkounts, fergoedings , akkounts beteljen en kredytbetingsten. Troch in cashflow-analyse op dizze ûnderskate komponinten út te fieren, kinne jo leukbaar problemen makliker identifisearje en wize sykje om jo cashflow te ferbetterjen.
In flugge en maklike manier om in cashflow-analyse út te fieren is it ferlykjen fan de totale net-akkuraasjes yn 'e totale ferkeap fan' e ein fan 'e moanne. As de totale net te ferkeapjen grutter is as de totale ferkeapingsfûns, moatte jo mear kassa fertsjinje as jo yn 'e kommende moanne krije, wat oanjout as potinsjeel problemen mei cashflow.
Jo kinne ek in detaillearre cashbudzjet dwaan foar jo bedriuw .
Foarbylden fan 'e belang fan cashflow analyze
De cashflow-analyze is benammen wichtich foar start- bedriuwen of bedriuwen dy't flugge útwreidzje wêrby't groeiende ynvestearrings, hegere wurkkosten, ferkeap fan nije foarsjenningen en ferhege ynventarisaasje grutte bedraggen nedich hawwe, wylst tagelyk de ferkeapings yn in groei-faze en cashflow binne tenei te lagjen (sjoch 8 boarnen fan bedriuw startje op jild en hoe't jo in lyts bedriuw krije ).
It spoar fan 'e cashflow is ek wichtich foar seizoenen bedriuwen as hannelsplanten dy't de measte fan har bedriuw yn ferbliuwske tiden of waar-ôfhannelje bedriuwen lykas lânskiplike of bouwer dwaan.
Solving cash flow problems
Soms binne cashproblemen problemen gewoan resultaat fan minne boekhâldingspraktiken.
In protte selsbetrouwen binne opdroegen mei har aktiviteiten fan 'e dei fan' e dei, om har boeken aktueel te hâlden en te neidielen op it beteljen fan biljozen en faktueren en / of it sammeljen fan beteljen fan klanten . In kwaliteare oplossing foar de measte bedriuwen is om gebrûkerssoftware te brûken (dy't invoices generearje, betellingen betelje, en útkomsten fan cashflow-rapporten en akkounts fan fertsjintwurdigers). In oare oplossing is om in boekhannel te hieren.
As it cashflapprobleem tydlik is in protte lytse bedriuwen gebrûk fan linen fan kredyt of tydlike lieningen.
Foarbyld Cash Flow Statements
Iere jierlikse, fearnsjierrige, en moanneseare kânsstreamings / budzjetten kinne de besteande of potensjele cashflowproblemen toand wurde. As demonstraasje yn 'e folgjende cashflow-foarsjennings foar in fiktive lânskiplike bedriuw, seizjinele ôflevering yn' e ynkomsten kin in negative cashstream ûntstean:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Cash Inflow | ||||
| Landscaping Services | $ 40.000 | $ 42.000 | $ 41.000 | $ 43.000 |
| Gardening Services | $ 20.000 | $ 21.000 | $ 23.500 | $ 23.000 |
| Window Cleaning Services | $ 15.000 | $ 17.500 | $ 18.000 | $ 18.000 |
| Total Cash Inflow | $ 75.000 | $ 80.500 | $ 82.500 | $ 84.000 |
| Cash Expenditures | ||||
| Wagen | $ 37.000 | $ 39.000 | $ 40.000 | $ 41.000 |
| Haadstêdskosten (apparatuer oankeapen) | $ 5.000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Ynhâld en reparaasje | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2.900 | $ 2,000 |
| Reklame | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Fersekering | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Geslachtsfergunning | $ 46.400 | $ 43.900 | $ 45.100 | $ 45.500 |
| Net Cash Cashflow | $ 28.600 | $ 36.600 | $ 37.400 | $ 38.500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Cash Inflow | ||||
| Landscaping Services | $ 1.000 | $ 19.000 | $ 22.000 | $ 7.000 |
| Gardening Services | $ 500 | $ 8.000 | $ 8.500 | $ 1.500 |
| Window Cleaning Services | $ 0 | $ 8.500 | $ 11.000 | $ 1.000 |
| Total Cash Inflow | $ 1.500 | $ 35.500 | $ 41.500 | $ 9.500 |
| Cash Expenditures | ||||
| Wagen | $ 700 | $ 17.000 | $ 18.000 | $ 4.000 |
| Haadstêdskosten (apparatuer oankeapen) | $ 0 | $ 1.000 | $ 300 | $ 500 |
| Ynhâld en reparaasje | $ 1.000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Reklame | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Fersekering | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Geslachtsfergunning | $ 2,000 | $ 18.600 | $ 18.500 | $ 5.000 |
| Net Cash Cashflow | - $ 500 | $ 16.900 | $ 23.000 | $ 4.500 |
Ek bekend as: Cashprognose, cashflowerfoarming .
Foarbylden: As jo in cashflow-analyse fan jo akkounts jouwe, sil jo sjen litte hokker kliïnten stadige betellers binne.