Cash (Flow) Wier is kening

Understanding en behearsjen fan cashflow kin jo bedriuw meitsje of brekke

Ien fan 'e wichtichste lessen ûndernimmers moatte leare, faaks pynlik is dat kassa echt kening is. Ik praat net oer papiergeld - ik praat oer cashflie . Yn ienfâldige put, it makket gjin spitigernôch hoefolle jild yn 'e takomst komt as jo net genôch jild hawwe om hjir fan te kommen. Meiwurkers kinne net wachtsje op beteljen oant jo klanten betelje. Jo winkelpartner is der net soarch dat jo praat mei ynvestearingen en sil it jild yn in pear moannen hawwe.

Oanbieders kinne net ree wêze om jo kredyt fierder te ferlingjen en jo kinne net kinne jo de winkel dy't jo nedich binne te keapjen te leverjen oan jo klant en ûntfange beteljen.

Mear bedriuwen falle foar mangere cashflow as foar misbrûk fan profit. Wêrom is dit? Twa wichtichde redenen:

1. Bysenters binne faak unrealistysk yn foarsizzing fan har cashflow. Se tendje om ynkomsten te feroverjen en kostkosten te ûnderskieden.
2. Bedriuwen hawwe gjin bedrach foar fertraging fan in kânsûntstekken en út jild útfiere, wêrtroch't se de operaasjes opheffen of ophâlde, ek al hawwe se aktive kliïnten.

Litte wy begjinne troch te ûnderskieden tusken profitabiliteit en cashflow:

Profit is it ferskil tusken ynkommen en útjeften. Ynkommens wurdt berekkene op 'e tiid dat de ferkeap ferkocht is, dan as folsleine betellingen ûntfongen binne. Likegoed wurde útjeften berekkene op 'e tiid dat de oankeap makke is, dan as jo de rekken betelje.

Cashflow is it ferskil tusken ynfloeden (feitlik ynkommende kassa) en ôfwetterings (aktuele útgeand). Ynkomsten wurde net rekkene oant it beteljen ûntfong en de kosten wurde net berekkene oant it beteljen makke wurdt. De floeistoffliis befettet ek ynfloeden fan wurktrajekt fan ynvestearingen of skuldfinansiering.

De cashflow wurdt faak berekkene op in moannebasis, om't de measte fakturearzyten monatlik binne. De measte leveransiers sille gewoanlik ienris tidens tweintich dagen lizze om te beteljen. Yn 'e cash-yntinsive bedriuw mei in soad ynventarisaasje, lykas in restaurant of fûgelwinkel, kin it nedich wêze om te berekkenjen op in wiken of even deistige basis.

Hoe kinne projekt Cash Flow wêze

1. Begjin mei it bedrach fan 'e hân op' e hân - jo aktuele bankkontobalans en ek aktuele munt en munt.
2. Meitsje in list fan ferwachte ynlûden - klant betellings, kolleksje op minne skuld, ynteresse of ynvestearring earnings, ensfh. List net allinich it bedrach, mar ek as it ynkomt.
3. Meitsje in ferlykbere list fan ferwachte ôffalken - beteljen, monthly overhead, betellingen op akkounts betelje of oare skuld, belesting te beteljen of ôfsetten foar takomstige betellings, apparatuerferkeap, marketingkosten, ensfh.

Lit it alles yn in spreadsheet yn chronologyske folchoarder sette (ús Inventors Guide hat in moanneseal cashflow-projektsjinningblêd, of PlanWare biedt in frije Basis Cashflow-planner dy't jo kinne as útgongspunt brûke). As jo ​​op ien of punt in negatyf kasselbalâns hawwe of sels in lyts, hawwe jo in potinsjeel probleem.

It is it bêste om tige konservatyf te wêzen, dus, skatting ynfloeden leger en earder en hegere en letter. As jo ​​mei in cashfeiligens einigje, kin it jo in ûnferwachte fermogens yn 'e takomst jouwe, of wurde ynvestearre yn wat om te helpen fan jo bedriuw - jo sille gjin probleem hawwe om te finen wat nuttich te meitsjen mei it jild. Oan 'e oare kant, as jo mei in unferwachte cashfoarkomfal yn ein sette, kinne jo jo kredyt skealje, ferliezen fan leveransiers, moatte meiwurkers ferminderje of út it bedriuw útfiere.

Track Your Actuals

Hâld in kopy fan jo foarbyld, mar spoar jo eigentlike cashflow ek. It fergelykjen nei jo foarbygong sil jo realisearje wêr't jo miskest of mislearre hawwe yn jo plan. Finansjeare útjeften en takomstige cashflowprojekten binne ûnder de haadfinansjes dy't jo nedich hawwe as part fan jo bedriuwplan foar potensjeel ynvestearders. Nei in pear moanne fan it folgjen, sille jo ek in ûnbedoeld bestjoerlike ark fine.